Strategic Investments
Arquitectura
Patrimonial
de Alto Rendimiento
La Oportunidad
El mercado que
pocos aprovechan
La brecha entre la riqueza que se construye con estrategia y la que duerme en depósitos es la oportunidad real. Y en Latinoamérica, casi nadie la está capturando.
La diferencia no es capacidad, tecnología, ni información.: Es tener un marco claro para decidir.
60%
de adultos en EE.UU. invierte en Wall Street. En Latinoamérica, menos del 1% tiene inversión directa en bolsa.
Statista · 2025
×3
Las empresas que lideran la economía digital han crecido hasta 3 veces más que el promedio del mercado en los últimos 35 años.
Morningstar · 2025
×7
Es el diferencial de crecimiento que tienen los Gigantes Tecnológicos. Gran parte del crecimiento del mercado viene de muy pocas empresas.
Goldman Sachs Research · 2025
El Método
Tres capas de valor compuesto Un sistema diseñado para tomar mejores decisiones, de forma consistente. Powered by AI
01
Definición de Arquitectura
Estructura patrimonial personalizada en bloques globales, alineada a tu perfil y objetivos
Entregable: PDF con distribución estratégica y proyección patrimonial.
Tally Form
Google Suite
Apps Script
Gemini
02
Selección de Activos
Selección de empresas específicas a partir de un proceso estructurado de análisis (Motor AMG). Cada módulo se construye con una lógica clara, no por intuición.
Entregable: PDF por módulo con tesis de inversión y plan de despliegue.
Claude · Motor AMG v1.3
Google Finance
Google Suite
03
Acompañamiento Estratégico
Acompañamiento continuo en la toma de decisiones: qué hacer, cuándo hacerlo y cómo sostenerlo en el tiempo. La diferencia no está solo en elegir bien, sino en mantenerse en la estrategia.
Entregable: Seguimiento continuo + reporte mensual de desempeño.
Hapi Broker
Canal WhatsApp
Apps Script
Google Suite
Motor AMG · v1.3
6 pasos de selección alpha. Selecciona cada etapa.
Paso 01 · Arquitectura Base
Diseño del portafolio personalizado
A partir del formulario de perfil, el sistema genera automáticamente la distribución óptima en 6 bloques de inversión globales. Ejemplo real de cliente tipo Crecimiento.
Cimientos Core
15%
Est. 12%
Reserva & Refugio
5%
Est. 10%
Titanes Digitales
25%
Est. 16%
Recursos & Futuro
20%
Est. 14%
IA & Infra
20%
Est. 18%
Motores Emergentes
15%
Est. 16%
Tasa AMG Proyectada: 15.1% — resultado de la ponderación de los rendimientos estimados por bloque, calibrado por perfil de riesgo Moderado.
Paso 02 · Análisis Sectorial
Longlist de 10 candidatos
Bloque 1 — Cimientos Core. Se evalúan líderes sectoriales con ventaja competitiva estructural (moat). Filtros: elegibilidad HAPI, moat válido, salud financiera mínima.
| Ticker | Empresa | Sector | Tipo de Moat | Cap. | 🚦 |
|---|---|---|---|---|---|
| JPM | JPMorgan Chase | Financiero | Network effects · Escala | $580B | 🟢 |
| V | Visa Inc. | Pagos | Network effects · Switching costs | $590B | 🟢 |
| MA | Mastercard | Pagos | Network effects · Switching costs | $440B | 🟢 |
| KO | Coca-Cola | Consumo | Marca global · Pricing power | $260B | 🟢 |
| UNH | UnitedHealth | Salud | Activos intangibles · Escala | $410B | 🟡 |
| LLY | Eli Lilly | Farma | Activos intangibles · Pipeline | $720B | 🟡 |
| COST | Costco | Retail | Escala · Membership lock-in | $370B | 🟢 |
| ADP | ADP | Software Core | Switching costs · Datos propietarios | $110B | 🟢 |
| ROP | Roper Technologies | Industrial Software | Switching costs · Nicho defensivo | $57B | 🟢 |
| WMT | Walmart | Retail | Escala · Distribución propietaria | $580B | 🟢 |
Paso 03 · Fundamentales
Historial financiero 2015–2024
Análisis de Revenue CAGR, márgenes operativos, FCF Yield, ROIC y apalancamiento. Se descartan automáticamente empresas con FCF negativo ≥3 años o ROIC <10% consistente.
| Ticker | Rev CAGR 5a | Mg Op. | FCF Yield | ROIC | ND/EBITDA | 🚦 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| V | 10.2% | 67.3% | 3.8% | 31.4% | 0.8× | 🟢 |
| MA | 12.1% | 58.7% | 4.1% | 29.7% | 1.1× | 🟢 |
| JPM | 8.4% | NII+Fee | ROTCE 17% | — | CET1 15% | 🟢 |
| COST | 11.8% | 3.5% | 2.1% | 28.3% | 0.3× | 🟢 |
| ADP | 7.9% | 24.1% | 3.3% | 42.1% | 1.4× | 🟢 |
| UNH | 13.2% | 7.8% | 4.7% | 19.2% | 0.9× | 🟡 |
⚑ Continúan 6 empresas al Paso 4. LLY y WMT descartadas por valoración relativa a siguiente etapa.
Paso 04 · Valoración & Momentum
Múltiplos, earnings calls y consenso
P/E, EV/EBITDA, PEG ratio. Análisis de últimas 2 earnings calls: guidance, tono de la dirección y cumplimiento de proyecciones. Consenso de analistas top-tier (máx. 90 días).
| Ticker | P/E Fwd | PEG | Upside Imp. | Tono EC | Últ. Q | 🚦 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| V | 26.4× | 1.6 | +18.2% | OPTIMISTA | SUPERÓ | 🟢 |
| MA | 28.1× | 1.8 | +15.4% | OPTIMISTA | SUPERÓ | 🟢 |
| COST | 48.2× | 3.1 | +8.7% | CAUTELOSO | EN LÍNEA | 🟡 |
| JPM | 13.8× | 1.2 | +22.1% | OPTIMISTA | SUPERÓ | 🟢 |
| ADP | 30.4× | 2.4 | +12.3% | CAUTELOSO | EN LÍNEA | 🟡 |
| UNH | 22.1× | 1.9 | +31.4% | CORRECTIVO | FALLÓ | 🔴 |
⚑ UNH descartada: 2 trimestres consecutivos sin cumplir guidance. COST continúa con alerta activa de valoración elevada.
Paso 05 · CEO & Governance Score
Liderazgo y cumplimiento de promesas
4 dimensiones: Capital Allocation (30%), Cumplimiento de guidance (30%), Reputación externa / Glassdoor (20%), Claridad comunicacional (20%). Score ponderado sobre 5.0.
4.7Ryan McInerney · V
4.5Michael Miebach · MA
4.6Jamie Dimon · JPM
3.9Ron Vachris · COST
4.2Carlos Rodriguez · ADP
Capital Allocation
×4 avg
Cumpl. Guidance
88%
Reputación Externa
4.1 avg
Claridad Comunic.
4.2 avg
Paso 06 · Selección Alpha
Los 4 tickers del módulo
Scoring ponderado final: Fundamentales 30% · Valoración 20% · Earnings 15% · Consenso 20% · CEO 15%. Las empresas descartadas en pasos anteriores reflejan penalización acumulada.
| Ticker | Fund. | Valor. | EC | Consenso | CEO | Score | Decisión |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V | 9.2 | 7.8 | 9.0 | 8.7 | 9.4 | 8.84 | ✦ SELECCIONADO |
| MA | 9.0 | 7.5 | 8.8 | 8.4 | 9.0 | 8.60 | ✦ SELECCIONADO |
| JPM | 8.7 | 8.9 | 8.5 | 9.2 | 9.2 | 8.82 | ✦ SELECCIONADO |
| ADP | 8.4 | 7.2 | 7.8 | 7.9 | 8.4 | 7.96 | ✦ RESERVA |
| COST | 8.1 | 5.8 | 7.2 | 7.4 | 7.8 | 7.14 | — Observar |
| UNH | 7.2 | 7.8 | 4.0 | 7.1 | 6.5 | 6.36 | ✕ Descartada |
Resultado Módulo 1 — Bloque Core: V · MA · JPM con ADP como reserva. Disclaimer: V y MA pertenecen al mismo ecosistema de pagos — se recomienda elegir solo uno para la entrada inicial si el capital es menor a $15k.
Arquitectura · Ejemplo Real
Perfil Inversor Crecimiento
Capital inicial $15,000
N
Ángela A. — Exejecutiva HISPAM
Horizonte de Inversión 3 a 5 años | Sin Experiencia en Bolsa | Tolerancia al riesgo media/alta
Distribución por Bloque
Cimientos Core
15%12%
Reserva & Refugio
5%10%
Titanes Digitales
25%16%
Recursos & Futuro
20%14%
IA & Infraestructura
20%18%
Motores Emergentes
15%16%
Tasa AMG Proyectada
15.1% anual
Ponderado por bloque · Perfil Crecimiento
Proyección a 5 años
Capital inicial $15k + Sin aportes mensuales
| Escenario | Tasa | Capital Aportado | Ganancia | Valor Final |
|---|---|---|---|---|
| Ahorro Tradicional | 3.5% | $15,000 | $2,864 | $17,864 |
| Benchmark S&P 500 | 10.5% | $15,000 | $10,299 | $25,299 |
| Estrategia AMG | 15.1% | $15,000 | $16,764 | $31,764 |
Comparativa visual · Valor al mes 60
Ahorro Trad.
$17,864
S&P 500
$25,299
Estrategia AMG
$31,764
El diferencial real no es el número. Es la llamada de octubre cuando el mercado bajó 5%, el cliente quería vender, y la conversación de 20 minutos que lo hizo holdear. Eso no lo mide ninguna tabla.
✦Datos reales de cliente tipo en simulador AMG
✦Proyección no garantiza rendimiento futuro
AMG Strategic Investments
No es rentabilidad.
Es criterio
sostenido en el tiempo.
La experiencia de ver tu capital crecer de forma inteligente,
con alguien que te acompaña en cada paso.
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AMG Pilot · v2.0 · 2026